So öffnen Sie eine Roth-IRA für andere Personen: Else

ie können eine Roth-IRA für alle berechtigten Personen öffnen. Wenn Ihr Empfänger Zeit hat um mit der Verwendung des Geldes zu warten kann eine Roth IRA ein enormes Geschenk sein. Ein Beitrag zu einer Roth-IRA ist einfach zu leisten und Roth-IRA-Vermögenswerte werden niemals besteuert wenn die Abhebungen vorgenommen werden nachdem der Eigentümer das Alter von 59 5 Jahren erreicht hat.

Stellen Sie sicher dass Ihr Empfänger berechtigt ist einen Beitrag zu einer Roth-IRA zu leisten IRA. Um den maximalen Beitrag zu leisten müssen einzelne Steuerpflichtige ein angepasstes Bruttoeinkommen (MAGI) von weniger als 120.000 USD aufweisen und verheiratete Paare die gemeinsam einen MAGI von weniger als 176.000 USD einreichen. Wenn der MAGI-Wert des Empfängers unter dem oben genannten Wert liegt jedoch über 105.000 USD für Alleinstehende und 167.000 USD für Verheiratete können Sie einen Teilbeitrag leisten. Der Roth-Inhaber muss Einkommen verdient haben. Ältere Kinder mit einem Verdienst qualifizieren sich für den Besitz einer Roth-IRA.

Entscheiden Sie wie viel Sie zur Roth-IRA des Empfängers beitragen möchten. Ihr Beitrag kann nicht höher sein als das Einkommen des Empfängers in diesem Jahr. Finden Sie heraus ob Ihr Empfänger selbst IRA-Beiträge leistet oder ob jemand in seinem Namen Beiträge leistet. Wenn Ihr Empfänger jünger als 50 Jahre ist dürfen seine Beiträge aus allen Quellen nicht mehr als 5.000 USD pro Jahr betragen. Wenn Ihr Empfänger 50 Jahre oder älter ist beträgt das Beitragslimit 6.000 USD pro Jahr.

Entscheiden Sie wo Sie das Konto eröffnen möchten. Sie können das Konto bei einem Broker einer Bank oder einer Kreditgenossenschaft eröffnen. Für Konten mit einem Wert von 5.000 USD oder weniger kann die Zahlung von Provisionen für den Kauf und Verkauf einzelner Aktien und Anleihen zu teuer sein. Betrachten Sie eine Bank eine Kreditgenossenschaft oder einen Discount-Broker. Für größere Konten sind Maklerhäuser mit Beratern die bei der Alters- und Investitionsplanung helfen können möglicherweise sinnvoll.

Sammeln Sie die relevanten persönlichen Informationen über den Roth-IRA-Empfänger. Sie benötigen seine Sozialversicherungsnummer das Geburtsdatum die Adresse das ungefähre Einkommensniveau und das allgemeine Vermögen. Wenn der Empfänger jünger als 18 Jahre ist können Sie als Depotbank für sein Konto fungieren wodurch Sie Kontodokumente unterzeichnen und Anlageentscheidungen treffen können. Wenn Ihr Empfänger über 18 Jahre alt ist muss er ein Dokument unterzeichnen um das Konto zu eröffnen.

Tipp

Einige Finanzinstitute drucken dekorative Zertifikate um das Geschenk eines Roth anzukündigen IRA. Überlegen Sie ob Sie einen passenden Beitrag leisten können. Wenn der Empfänger des Geschenks einen bestimmten Betrag an die Roth-IRA zahlt entspricht dies seiner Einzahlung.

Erforderliche Dinge:

Empfänger & # 39; s personenbezogene Daten

Verfügbare Mittel