So richten Sie einen Familientreuhandfonds ein

in Treuhandfonds bietet eine legale Möglichkeit Geld oder Eigentum an Begünstigte zu überweisen. Ein Treuhandfondsmanager Treuhänder genannt verteilt das Vermögen gemäß den Treuhandbedingungen. Ein Familientreuhandfonds bietet Steuervorteile und schützt Begünstigte vor dem Missbrauch von Geldern aufgrund von Unreife oder mangelnden Fähigkeiten im Umgang mit Geld. Ein lebender Treuhandfonds bietet Ihnen oder Ihren designierten Begünstigten während Ihres Lebens Vorteile während ein testamentarischer Trust zum Zeitpunkt Ihres Todes aktiv wird.

Entscheiden Sie ob Sie einen Familientreuhandfonds benötigen. Häufige Gründe sind der Wunsch Familienmitglieder zu schützen die aufgrund ihres Alters ihrer persönlichen Gewohnheiten oder Fähigkeiten nicht effektiv mit Geld umgehen können. Weitere Gründe für die Einrichtung eines Familientreuhandfonds sind die Senkung von Erbschaftssteuern Schenkungssteuern oder die Beschleunigung der Vermögensverteilung.

Erstellen Sie eine Liste der Vermögenswerte die Sie in den Familientreuhandfonds aufnehmen möchten. Denken Sie daran dass Sie Eigentumsrechte wie z. B. Eigentum durch geeignete rechtliche Verfahren auf das Trust übertragen oder ändern müssen. Wenn Sie einen lebenden Trust erstellen können Sie regelmäßig Vermögenswerte hinzufügen die auf Übernahmen basieren.

Entscheiden Sie ob Ihr Familientreuhandfonds widerruflich oder unwiderruflich sein soll. Ein Living Trust Fund kann widerruflich bleiben. Dies bedeutet dass Sie die Bedingungen oder die Verteilung des Treuhandfonds ändern können. Die meisten lebenden Trusts werden zum Zeitpunkt Ihres Todes unwiderruflich.

Entscheiden Sie wie Sie das Vermögen verteilen möchten einschließlich Optionen wie monatliche oder jährliche Ausschüttung von Einnahmen oder Verteilung eines festen Betrags. Sie können auch Einschränkungen für die Verwendung der Verteilung festlegen z. B. die Verwendung der Assets nur zur Unterstützung der Bildung.

Erstellen Sie eine Liste potenzieller Treuhänder. Wählen Sie jemanden dessen Geldmanagementfähigkeiten und Integrität Sie voll und ganz vertrauen. Für einen testamentarischen Familientreuhandfonds möchten Sie möglicherweise eine Bank oder ein Finanzinstitut auswählen die bzw. das bei der Verteilung objektiv bleibt und die Anforderungen an die Steuererklärung erfüllt. Laut Joseph Lipscomb Vertrauensbeauftragter der Navy Federal Financial Group in Virginia Beach Virginia beträgt die jährliche Gebühr für die Bedienung des Trusts in der Regel etwa 1 Prozent bis 1 25 Prozent des Vermögens des Trusts p> Wenden Sie sich an den vorgeschlagenen Treuhänder um dessen Erlaubnis und Akzeptanz für die Rolle bei der Verwaltung Ihres Vertrauens zu erhalten. Erstellen Sie einen Entwurf der Bedingungen Ihres Familientreuhandfonds. Beispiele und Anforderungen für Ihren Bundesstaat finden Sie unter Ressourcen. Nachdem Sie den Entwurf erstellt haben arbeiten Sie mit Ihrem Anwalt an der Fertigstellung des Familientreuhandfonds-Dokuments.

Erstellen Sie Kopien Ihrer Familientreuhandfonds-Dokumente für den Treuhänder Sie und Ihren Anwalt. Fragen Sie Ihren Anwalt ob Ihr Bundesstaat die Einreichung von Vertrauensdokumenten verlangt und diese Anforderungen erfüllt.

Erforderliche Dinge

Liste der Vertrauensgegenstände

Papier

Bleistift

Titel des Vertrauensobjekts

Name des Treuhänders und

Anwalt