Verschiedene Arten von Group Health Plans

Nutzen für die Gesundheit wurden zunächst in die Vereinigten Staaten in den 1940er Jahren eingeführt. Versicherungsunternehmen haben eine Vielzahl von Deckungskonzepte seit bereitgestellt . Aber Gruppenversicherung , in der Regel von einem Arbeitgeber oder ein Familienmitglied angeboten wird, ist oft die am wenigsten teure Abdeckung. Arbeitgeber zahlen einige oder alle der Deckungssumme für die Mitarbeiter. Es gibt mehrere Arten der Gruppe Krankenversicherungen angeboten . Und es gibt Vor-und Nachteile jeder Art von Plan. Haftpflichtdeckungs

Indemnity oder Fee-for- Service, ist die Deckung für Personen, die außerhalb von Versicherungsunternehmen leben große Abdeckung Netzwerke , meist in ländlichen Gebieten. Versicherungsunternehmen zu skizzieren oft bestimmte Ärzte oder Krankenhäuser, unter einem so genannten flächendeckendes Netzwerk abgedeckt. Menschen, die Haftpflichtversicherung Pläne zu wählen können feststellen, diese Netzwerke nicht zugänglich. Diese Pläne sind selten, aber noch vorhanden sind. In einer Entschädigung Plan , kann der Versicherte zu besuchen , was auch immer er Arzt oder sie wählt . Die Versicherung zahlt einen festen Betrag für die Berichterstattung, auf der Grundlage der Selbstbehalt. Der Versicherte muss den Überblick über alle medizinischen Kosten zu halten und senden sie an die Versicherungsgesellschaft für die Erstattung.
Health Maintenance Organizations ( HMO)

Beim Beitritt zu einer Erhaltung der Gesundheit Organisation oder HMO , die Einzel-oder Gruppen zahlt einen monatlichen Festpreis genannt Prämie. Der einzelne Patient wählt dann einen Arzt aus dem Netzwerk , um ihre Grundversorgung Manager sein. Dieser Arzt ist dann für die allgemeine Pflege des Patienten und für die Herstellung von Empfehlungen für spezialisierte Gesundheitsprobleme verantwortlich. HMOs decken die meisten medizinischen Kosten in einem Versorgungsgebiet , nachdem der Patient zahlt eine geringe Zahlung für die Dienstleistungen genannt Zuzahlung . HMOs , in ihrem Netzwerk von Anbietern , das heißt, sie wird sich nicht mit medizinischen Verfahren bei nicht zugelassenen Ärzten oder Krankenhäusern.
Preferred Provider Organizations ( PPO)

Preferred Provider Organisationen (PPO) sind ähnlich wie HMOs , dass der einzelne zahlt eine Prämie für die Berichterstattung . Das Gesundheitsunternehmen arbeitet unter einem verwalteten Netzwerk von Anbietern . Aber der Patient muss nicht ein Arzt für die Primärdeckungholen . Sie können einfach einen Termin mit jedem Arzt in der Berichterstattung Netzwerk. Und wenn der Patient wünscht , einen Arzt außerhalb des Netzwerks sehen, werden sie wahrscheinlich haben, um eine höhere Zuzahlung für Dienstleistungen zu bezahlen. Postbetreiber bieten mehr Freiheit in der medizinischen Behandlung.
Point of Service -Pläne (POS)

Point of Service-Pläne sind eine Kombination von HMO und PPO . Sie verbinden die Freiheit eines PPO mit den niedrigeren Kosten einer HMO . Und sie arbeiten unter der Idee , dass bei niedrigeren Kosten , ist die Abdeckung begrenzt. Aber für eine höhere Kosten, es ist vielfältiger Abdeckungsoptionen . In einem POS können die Patienten ihren Hausarzt um eine Überweisung zu fragen, oder beziehen sich auf eine etwas höhere Kosten.
Hohen Selbstbehalt Health Plans

hohen Selbstbehalt Krankenversicherung Pläne haben sich mit den Arbeitgebern immer beliebter , weil die Firma zahlt viel weniger , als es mit umfassenden Versicherungs-Pläne , nach der Washington Post. Hohen Selbstbehalt Gesundheits-Pläne erfordern eine niedrige Prämie , aber einen hohen Selbstbehalt. Sie werden meist von Menschen, die der Arzt nur selten besuchen bevorzugt. Die meisten Pläne sind ein Gesundheitssparkonto(HSA) , wo der Versicherte können Geld -, Steuer -frei, für medizinische Notfälle oder andere gesundheitsbezogenen Kosten zu sparen. Das Geld bleibt auch dann verfügbar, wenn ein Mitarbeiter bei der Arbeit, für die der Plan erstellt wurde, funktioniert nicht mehr.