Wie Fonds Ihre HSA Mit Hilfe eines IRA

Öffnungs ein Gesundheits-Sparkonto kann ein guter Weg, um Geld auf Ihre Steuern zu sparen und gleichzeitig auch gegen unerwartete medizinische Kosten bewacht sein . Ein HSA können Sie Geld auf die Seite auf eine steuerbegünstigte Basis gestellt und die Verwendung der Mittel, die Behandlungskosten nicht von der Gesundheitsplan überdecken. Wenn Sie Starthilfe Ihre HSA -Konto benötigen, können Sie Geld von Ihrem IRA ohne eine Strafsteuer zu übertragen, aber es ist wichtig , die Regeln zu verstehen, bevor Sie loslegen. Was Sie
IRA Aussage Brauchen
HSA Aussage
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Ihre IRA -Anweisung schreiben , um zu sehen , wie viel Sie mit zu arbeiten. Die maximale Sie von Ihrem IRA , um Ihre HSA rollen kann, ist die zulässige HSA Beitrag für das Jahr , und wie Transfer kann nur einmal durchgeführt werden. Für das Jahr 2010 beträgt der maximale Beitrag HSA $ 3.150 für eine individuelle und $ 6.150 für Familie Berichterstattung . Alle Beiträge, die Sie bereits Zahl gegen diese maximale gemacht haben , so dass eine Person, die bereits zu einer HSA 500 ​​$ beigetragen hat, kann nur über $ 2650 rollen von einem IRA .
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Kontaktieren Sie Ihren Arzt Versicherer oder Versicherungsmakler und machen Ihr Plan ist , dass HSA - förderfähig. Ihr Plan muss sehr spezifische Anforderungen , um als High- Selbstbehalt Gesundheit Plan werden oder HDHP erfüllen. Sie müssen einen Plan haben HDHP an Ort und Stelle , bevor Sie öffnen oder tragen zu einer HSA .
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Überprüfen Sie Ihre HSA Rechnung und finden Sie Ihre Kontonummer . Um Geld von einem IRA zu einer HSA rollen , müssen Sie bereits ein HSA etabliert.
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Kontaktieren Sie den Administrator des IRA und lassen Sie sie wissen, dass Sie einen Teil des Geldes in eine HSA rollen soll. Die IRA Depotbank werden Sie mit dem Formblatt und anderen Papierkram Sie die Rollover abzuschließen benötigen.
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Füllen Sie das Formular aus in seiner Gesamtheit und legt ihn dem angegebenen Adresse . Fügen Sie Kopien Ihrer IRA und HSA Aussagen mit den entsprechenden Kontonummern eingekreist . Achten Sie darauf, Kopien aller Unterlagen und halten Sie sie mit Ihren Steuern.