Durchschnittliche Kosten der Krankenversicherung

Es gibt viele verschiedene Variablen der Gesundheitskosten --- Suche nach der Durchschnittskosten -Versicherung wird nach Ihren spezifischen Situation abweichen. Da jeder Staat hat Kosten unterschiedlichen für das Gesundheitswesen, die Kosten für Ihre Versicherung fällt und steigt mit den Kosten . Ihr Alter macht auch einen Unterschied , wie auch Ihr Geschlecht, Höhe-zu -Gewicht-Verhältnis , körperliche Gesundheit , Beruf , Berufung und Raucherstatus . Die Art der Berichterstattung, die Sie wählen auch einen Unterschied macht . Arbeitgeber finanzierte Pläne

Laut einer Studie der Kaiser Family Foundation abgeschlossen , die Kosten für die Krankenversicherung steigt weiter an. Die Stiftung studierte Arbeitgeber finanzierte Pläne im Jahr 2010 mit denen der Pläne im Jahr 2009 angeboten angeboten und verglichen die Prämien . Der Anstieg der Prämien für Familien war um 3 Prozent ; es war um 5 Prozent für Singles. Im Jahr 2010 sind die durchschnittlichen Kosten für Familie Berichterstattung war $ 13.770 , mit der Mitarbeiter zahlt $ 9.773 und der Arbeitgeber zahlt $ 4.819 . Singles ging von $ 4.824 bis $ 5.049 insgesamt . Während ein 3 Prozent bis 5 Prozent-Sprung mag nicht viel klingen , ist die Prämie 2010 eine Steigerung von 114 Prozent aus , dass im Jahr 2000 , in dem Familie Abdeckung lief nur $ 6438 , mit der Arbeitgeber zahlen fast ein Drittel .

Non- Employer Plans

Eine Studie der Berichterstattung durch eHealthInsurance vorgesehen genutzt , um ihre politischen Grund auf Kosten der einzelnen Pläne aussehen. Im Februar 2010 hatte das Online-Unternehmen 288.238 individuelle Pläne und Pläne 96.460 im ganzen Land, mit 53,9 Prozent Männern und einem Durchschnittsalter von 35,7 . Sie fanden die durchschnittlichen jährlichen Kosten für eine Person mit einem durchschnittlichen ableitbar von 2.632 $ 2.204 $ war . Für Familien , die durchschnittlichen jährlichen Kosten für die Pläne mit einem durchschnittlichen Selbstbehalt von 3.128 $ 4.596 $ war .
Typen

Beide Studien festgestellt, dass es einen Unterschied in der Prämie basierend auf Reichweite, Größe der Arbeitgeber , Selbstbehalte und Arten von Plänen . Pläne , die eine Gesundheits-Sparkonto und einem hohen Selbstbehalt Gesundheitsplan (HSA mit HDHP ) angeboten kosten in der Regel weniger nach der Kaiser- Studie mit Point-of -Service-Pläne (POS) rechts über ihnen.

Geographie

Die durchschnittlichen Kosten eines Plans stieg oder fiel je nach Standort. Zum Beispiel nach der eHealthInsurance Studie hatte New York eine durchschnittliche monatliche Familienprämie von 897,82 $ im Vergleich zu den monatlichen Prämie Familienprämie für Iowa von 238,93 $ .
Time Frame

Kurzzeit - Gesundheitspolitik , in der Regel zwischen Arbeitsplätzen oder verwendet werden während der Wartezeit für die dauerhafte Abdeckung, kosten weniger als Dauer Pläne. Der Grund ist, weil , wenn die Laufzeit endet , hört die Politik . Wenn Sie einen langen , langwierigen Krankheit haben , das Unternehmen zahlt nur für den kurzen Zeitraum sie sich bezieht.
Überlegungen

Die Höhe des Selbstbehalts , Mitversicherung und copays in dem Plan auch einen Unterschied in der Prämie. Wenn Sie einen hohen Selbstbehalt zu haben, die Menge, die Sie zahlen, bevor das Unternehmen zahlt überhaupt, ist der Preis niedriger als eine Politik mit einem geringen Selbstbehalt. Mitversicherung der Betrag nach dem abziehen, wenn Sie einen Teil zu zahlen und die Versicherung zahlt einen Teil , macht auch einen Unterschied in den Kosten . Genau wie der Selbstbehalt , desto mehr man zahlt, desto geringer Ihre Prämie. Das gleiche gilt für copays Zahlungen jedes Mal machte ein Managed-Care- Plan Halter nutzt die Dienste eines Gesundheitsanbieters .
Andere Faktoren

Frauen zahlen mehr für einzelne Krankenversicherung, wie Raucher und Menschen mit gesundheitlichen Geschichten oder Menschen mit Gewichtsproblemen zu tun. Allerdings Anspruch Geschichte, Investitionserträge und Aufwendungen des Unternehmens spielen auch dramatischen Rollen in der Gesellschaft Prämie für ihre Gesundheitspolitik.