Medicare Coverage Probleme

Ab 2010 Medicare wird von mehr als 40 Millionen Menschen in den Vereinigten Staaten, die meisten dann über das Alter von 65 Jahren verwendet . Medicare ist eine Krankenversicherung Programm vor allem für Senioren konzipiert , aber die Menschen mit bestimmten gesundheitlichen Bedingungen kann auch zu qualifizieren , auch wenn sie unter 65 sind . Medicare ist in vier Teile , die mit A bis D. Es gibt auch standardisierte Pläne , die in Kombination mit Medicare , die oft als Medigap verwenden . Einige Medicare- Ausgaben können Verwirrung oder zusätzliche Kosten für die Empfänger führen, wenn nicht richtig verstanden und geplant . Enrollment Probleme

Einschreibung in Medicare selbst kann verwirrend sein. Personen, die bereits Leistungen aus der sozialen Sicherheit sind, werden automatisch in Medicare Teil A und Teil B eingeschrieben , wenn sie das 65. . Alle anderen haben die Initiative , um sich anzumelden , sobald er sich 65 zu nehmen. Die Anfangseinschreibungszeitraumfür Medicare ist drei Monate vor dem 65. Geburtstag bis drei Monate nach . Sie müssen nicht in beiden Teilen der Medicare anzumelden , wenn Sie nicht wollen, dass sie ; jedoch . Wenn Sie werden automatisch in Teil B eingeschrieben sind, haben Sie un- Einschreibung selbst, indem Sie den Anweisungen auf dem Medicare-Karte . Aber wenn Sie nicht nehmen, Teil B , wenn Sie zuerst die Chance und Ihre Meinung ändern , dann haben Sie einen späten Immatrikulation Strafe zahlen.
Kosten Sie Fragen

Teil A ist oft , aber nicht immer, kostenlos angeboten, aber alle anderen Teile des Medicare erfordern monatlichen Prämien . Die Menge hängt von mehreren Faktoren ab. Die Standard monatliche Prämie für neue Mitglieder von Teil B Medicare im Jahr 2011 ist $ 115,40 . Wenn Sie Ihren Teil A , B und /oder D Vorteile durch eine Medicare Advantage (Teil C) Plan zu erhalten , wird Ihre Versicherung die Prämien festlegen. Unternehmen, die Medicare Part D Stand-alone- Plänen auch ihre eigenen Beiträge. Auch nach der Prämien , gibt es andere Kosten für Medicare, da alle Teile sind mit Zuzahlungen , Selbstbehalte und überschüssigen Gebühren . Teil D kommt auch mit , was man gemeinhin die Donut-Loch genannt . Teil D hilft Abdeckung verschreibungspflichtige Arzneimittel nur Vorteile , bis ihre Verkaufswert einen bestimmten Punkt erreicht , und dann fallen komplett aus , bis Medikamentenkosten erfüllen die Bundes katastrophalen Deckungssumme , die Schaffung eines "Donut- Loch" von nicht Versicherungsleistungen für Medikamente.
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Profitieren Sie Fragen

Während Medicare bietet viele wichtige Leistungen der Krankenversicherung , auch für Krankenhausaufenthalte , Hospiz , häusliche Pflege und präventive Leistungen , gibt es viele medizinische Leistungen , die nicht abgedeckt sind . Um diese Dienste zu erhalten, sind die Empfänger verpflichtet , mehr Versicherung. Medicare Advantage bieten grundlegende Medicare mit anderen Arten von Dienstleistungen , wie Vision , zahnärztliche oder hören Pläne gebündelt. aber die genauen Vorteile hängen , die Sie kaufen wollen und von dem Anbieter. Teil D verschreibungspflichtige Arzneimittel Pläne beinhalten Leistungen nur für bestimmte Arten oder Marken von Medikamenten.
Plans Probleme

Die Prämien für die Grundmedicarewerden von der Bundesregierung festgelegt , aber Prämien für Teile C, D und Medigap werden von den einzelnen Unternehmen beschlossen und dramatisch für die gleichen Leistungen variieren. Medigap , Medicare Advantage -und Stand-alone- Teil D Pläne sind auch nicht in allen Bereichen angeboten , und Sie können Medigap oder Medicare Advantage Pläne nur zu bestimmten Zeiten des Jahres teilzunehmen. In den meisten Orten , wenn Sie aus dem Service-Bereich für Ihren Plan zu bewegen , müssen Sie in eine andere einschreiben und , ohne Garantie , dass Ihre Prämien , Leistungen oder sogar Versicherung wird gleich bleiben. Sie haben auch einen anderen Plan holen , wenn Sie Ihre erste Unternehmen entscheidet, die Teilnahme an Medicare zu stoppen.