Pro & Nachteile der hohen Selbstbehalt Medigap Versicherung

Medicare ist in vier grundlegende Bereiche . Teile A und B sind die ursprünglichen Medicare-Pläne und die Abdeckung der stationären und ambulanten Krankenhausleistungen , häusliche Pflege , Hospiz und präventive Gesundheits Vorführungen. Teil C wurde Medicare Advantage später hinzugefügt , und ermöglicht den Benutzern kombinieren ihre A-und B Vorteile, die mit anderen, wie Seh-oder Zahn . Medicare Part D hat Deckung nur für verschreibungspflichtige Medikamente. Ab 2011 sind 12 standardisierten Medicare- Ergänzungsmittel erhältlich. Nur einer , Plan F, ist ein High- Selbstbehalt Politik , obwohl andere haben Kosten - Aktie mit einem Jahres out-of -pocket Grenzen . Prämien

Medicare zusätzliche Pläne werden von privaten Versicherungsunternehmen verkauft. Die Vorteile jeder Plan bietet, ist von der Bundesregierung standardisiert , aber die Versicherungsgesellschaften zu entscheiden, welche monatliche Prämie zu berechnen. High-Selbstbehalt Plan F ermöglicht es Benutzern, niedrigere monatliche Prämien als der Standard -Plan F. zu zahlen, ist jedoch Plan F immer noch zu den teureren der Medigap Politik .
Selbstbehalt

Neben der monatlichen Prämie Kosten zahlen , werden Sie auch haben , um alle medizinischen Kosten selbst bezahlen , bis Sie Ihre Jahresfranchise zu erreichen. Während dies akzeptabel klingen können, wenn Sie bei guter Gesundheit sind, kann es ein Problem sein , wenn Sie ernsthaft krank werden. Ab 2011 wird der Selbstbehalt für Plan F war $ 2.000 , und nichts verhindert, dass es noch höher in die Zukunft. Wenn Sie krank werden und müssen Ihre Medigap Berichterstattung verwenden, kann es schwierig sein, für Sie oder Ihre Familie auf Ihre Kosten , bis Sie den Selbstbehalt und die Versicherungs kicks in.
erreichen Überdachte Vorteile

High-Selbstbehalt Plan F bietet die gleichen Vorteile wie die regelmäßigen Plan F. Dazu gehören die Grundsicherung alle Medigap Politik kommen mit , wie die Kosten der ersten drei Liter Blut pro Jahr Mitversicherung für Teil B und die Mitversicherung für Teil A nach Krankenhausleistungenursprünglichen Medicare sind weg . Plan F fügt auch Deckung für Überschussladungen Teil B , der Teil B Selbstbehalt , medizinische Notfälle , die auftreten, während Sie sich außerhalb der USA und der Mitversicherung für Pflegeheim Pflege sind . Der Nachteil dabei ist, dass Medigap Plan N bietet auch diese Vorteile , außer für Teil B Selbstbehalt Abdeckung, aber für eine niedrigere monatliche Prämie .
Foreign Travel Notfall

High- Selbstbehalt Plan F enthält zwar die Auslandsreisenotstandshilfe, ist es nicht 100 Prozent dieser Kosten . Die Auslandsreise Nutzen kommt mit seiner eigenen separaten Selbstbehalt , die erfüllt sein müssen, bevor Leistungen bezahlt werden können. Dies gilt nicht in Richtung Ihrer jährlichen Selbstbehalt rechnen. Auch wenn Sie bereits erreicht $ 2.000 in out-of -pocket Kosten für das Jahr haben , müssen Sie die Auslandsreise Notfall Selbstbehalt bezahlen wie auch , wenn Sie ihre Dienste nutzen möchten.