Ein Vergleich von Medicare Supplement Programme

Medicare ist in vier Hauptteilen . Teile A und B waren die ursprünglichen Medicare-Pläne , und die Abdeckung Krankenhausleistungen , vorbeugende Pflege , häusliche und Hospiz. Teil C , auch Medicare Advantage genannt , ermöglicht vor allem Medicare-Empfänger , um ihre Medicare- Richtlinien von privaten Versicherungsunternehmen eher als die Regierung zu kaufen; und Teil D umfasst verschreibungspflichtige Medikamente. Medicare- Ergänzungsmittel , die oft als Medigap bezeichnet , Benutzern zu helfen, ihre Selbstbehalte und Zuzahlungen leisten . Einige Pläne bieten zusätzliche Vorteile. Plan A

Ab 2011 Plan A ist die einfachste und kostengünstige Medigap Plan. Einige Staaten haben Gesetze, die keine Versicherungsgesellschaft , die Medicare- Ergänzungsmittel verkauft nach Plan A. Alle anderen bieten Medicare Supplement Pläne sind mit Kernleistungen Plan A ist zusammen mit ihren eigenen Bedarf . Plan A Vorteile sind Zuzahlung Abdeckung für Teil A Krankenhausaufenthalte, eine zusätzliche 365 Tage Krankenhaus Medicare- Leistungen nach endet , werden die Kosten der ersten drei Liter Blut pro Jahr und die Mitversicherung für Teil B

Plan F

Plan F hat die meisten Vorteile aller Medigap Pläne. Es schließt jede Art von Berichterstattung, die Sie in einer Medicare-Ergänzungs kaufen können. Alle Kern Plan A Vorteile enthalten sind, sowie Hospiz Zuzahlungen , die Mitversicherung für qualifizierte Pflege , Abdeckung sowohl dem Teil A und B Selbstbehalte, Notfall- und ausländischen Reiseschutz . Allerdings ist Plan F in der Regel die teuerste Plan. Sie können Plan F in einem erschwinglichen , hohen Selbstbehalt- Version, die in niedrigeren Prämien führt zu kaufen. Vorteile nicht beginnen , bis Sie Ihre jährlichen Selbstbehalt zu erfüllen. Im Jahr 2011 war das $ 2.000 pro Jahr.
Cost -Sharing- Pläne

Medigap Cost-Sharing- Pläne auch Sie eine Medicare -Ergänzung für niedrigere monatliche Prämien erwerben . Pläne K und L haben Vorteile für den Teil B Mitversicherung , Teil A Mitversicherung Krankenhaus , Hospiz und die Teile A und B Behalte. K -Plan deckt nur 50 Prozent seiner Leistungen anstelle von 100 Prozent, während L -Plan deckt 75 Prozent. Statt einer Jahresfranchise , haben beide Pläne jährlichen Out -of-pocket (OOP) Grenzen . Im Jahr 2011 , der Plan K OOP Grenze betrug $ 4.620 , während Plans L' s war $ 2.310 .
Plan N

im Jahr 2010, Plan N bietet Vorteile für die Krankenhausversorgung , Blut der Teil A Selbstbehalt , Hospiz, Pflegeheim Mitversicherung und die ersten drei Liter Blut . Plan N ist der einzige Medigap Plan , die ihre eigene Zuzahlungen hat , jedoch. Die Vorteile für den Teil B Mitversicherung deckt 100 Prozent , mit Ausnahme einer Zuzahlung $ 20 für Büro-Besuche . Es hat auch eine $ 50 Co-Pay für Besuche in der Notaufnahme .