Kann ich mein Pay Medigap Politik Out of My Disability Vorteile

? Wenn Sie behindert sind, können Sie für Social Security Disability Insurance , auch bekannt SSDI qualifizieren. Sobald Sie SSDI für zwei Jahre gehabt haben, die Sie für Medicare Teil A und B. Medicare zu qualifizieren, obwohl hilfreich , hat erhebliche out-of -pocket Kosten , so sollten Sie prüfen, Zusatzversicherungen , wie eine Medigap Plan. Sie können für diese Berichterstattung aus Ihrer SSDI Leistungen zu zahlen , aber einige Optionen können sehr teuer sein. Die richtige Krankenversicherung für Sie , obwohl, ist eine gute Investition , so lange wie Sie Ihre anderen Rechnungen und Ausgaben zu erfüllen. SSDI

SSDI bietet eine monatliche Leistung , wenn Sie die soziale Sicherheit der Definition von Behinderung gerecht zu werden. Sie können diesen Vorteil zu verbringen, wie Sie es für richtig , einschließlich der Deckung zu Medicare ergänzen. Social Security definiert Behinderung als nicht in der Lage , Ihre bisherige Arbeit oder Bahn für neue Arbeit zu tun. Ihr Zustand muss voraussichtlich dauern mindestens ein Jahr , oder sein Endgerät werden. Sie müssen auch gearbeitet und in die soziale Sicherheit bezahlt haben, für eine gewisse Zeit . Die minimale Anzahl von Quartalen benötigt wird, hängt von Ihrem Alter . Diejenigen, die vor dem Alter von 24 deaktiviert wurden , zum Beispiel , müssen mindestens sechs Quartalen gearbeitet haben, sich zu qualifizieren, während diejenigen, die 46 Jahre sind, brauchen 24/4 . Sie können für SSDI online oder bei Ihrem örtlichen Sozialamt beantragen.
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Sie sind für Medicare , sobald Sie SSDI für zwei Jahre erhalten haben . Teil A umfasst Krankenhausaufenthalt und ist in der Regel Premium -frei. Teil B umfasst auch andere medizinische Versorgung und hat eine monatliche Prämie. Teil D ist Medicare verschreibungspflichtige profitieren , die eine monatliche Prämie hat und ausschließlich über die von Medicare zugelassenen privaten Unternehmen zur Verfügung . Jeder Teil von Medicare hat erhebliche out-of -pocket Kosten . Teil A hat eine Selbstbeteiligung von mehr als 1.000 Dollar pro Krankenhausaufenthalt, Teil B hat einen Selbstbehalt von $ 90 oder mehr und Sie sind für 20 Prozent aller Kosten nach, dass verantwortlich sind . Teil D können Zuzahlungen , Mitversicherung oder einen Selbstbehalt .
Medigap Pläne

Medigap Politik sind Krankenversicherungen , die sekundär zu Medicare , und sind von der Bundesregierung geregelt. Es gibt 10 Pläne zur Verfügung , und die Vorteile sind die gleichen , egal wo Sie Ihren Plan zu kaufen. Die meisten Staaten verlangen Unternehmen Medigap Pläne, die auf Medicare aufgrund einer Behinderung anbieten, aber Sie müssen möglicherweise mehr als die 65 Jahre oder älter zu zahlen, und nicht in der Lage , den Plan Sie wollen wählen. Sie können Informationen über die Pläne in Ihrem Staat von Ihrem Zustand Versicherungsabteilung zu erhalten.
Medicare Advantage Plans

Medicare Advantage oder MA , Pläne werden auch als Teil C bekannt von Medicare. Wie Teil D , MA Pläne sind durch die von Medicare zugelassenen privaten Firmen angeboten. MA Pläne an die Stelle von Medicare, obwohl Sie alle Rechte, die Sie durch Medicare haben, zu behalten. Diese Pläne umfassen auch verschreibungspflichtige Abdeckung und kann zusätzliche Vorteile wie Vision Care oder zahnärztliche Versorgung gehören . Diese Pläne haben eine deutlich geringere Prämie als Medigap Pläne und kann Selbstbehalte haben , Zuzahlungen oder Mitversicherung . Insgesamt aber sind die out-of -pocket Kosten niedriger als bei allein Medicare. Behinderte Menschen sind die gleichen wie die 65 und älter sind kostenfrei .